水戸の保険クリニック[水戸・常陸大宮・鹿嶋]

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相談事例

実際のご相談・解決のケースをご紹介します。
退職金相談
  • 60代
  • 男性
  • 那珂郡東海村

大手企業を退職し、退職金をもらったが、
どんな商品に預けたほうが良いのか。教えてほしい。

相談の効果:

銀行から案内されている投資信託や年金保険のメリットとデメリットを説明。
また、利回りの良い外貨建て商品や、商品ごとの満期に伴う課税を説明し、ご理解いただきました。結果、健全な金融機関で、堅い商品が希望ということで、元本保証の年金保険をご提案し、ご契約となりました。お客様には、とてもわかり易く、勉強になりました。目的別に金融機関を選ぶことの重要性がよくわかりました。といわれ、感謝していただきました。

学資保険のご相談
  • 30代
  • ご夫婦
  • 日立市

子供が生まれたので、学資保険に加入したいのですが、どんな学資保険が良いのか教えてほしい。

相談の効果:

各保険会社の学資保険の仕組みや返戻率を比較し、安全かつ増えるものをご紹介しました。
また、お子様ひとりを大学まで卒業するためにかかる学費を算出し、学費の負担の大変さを理解していただきました。 学費を準備するのに、保険も保険以外の奨学金等も含め、アドバイス。
今できる範囲で準備することを勧め、学資保険以外の保険商品を組み合わせて、率の良い保険活用の仕方を提案。
結果、節目節目に支給される学資保険と、年払いでの積立保険の契約を預かりました。
非常に喜んでいただきました。

生命保険見直し
  • 30代
  • ご夫婦
  • ひたちなか市

結婚を機に、今入っている生命保険がどういうタイプか気になった。
良いものなのか、見てほしい。

相談の効果:

現在、加入している生命保険を分析・診断させていただき、わかりやすく説明。
そうすることで、今加入している保険のタイプが後数年で更新して掛け金が上がることがわかり、
掛け捨てタイプの保険だということも理解していただきました。
結果、必要な保障を最低限用意し、かつ掛け金が上がらないタイプを選らんでいただき、感謝していただきました。 また子供が生まれたら来ます(^◇^)とのことでした。

火災保険の相談
  • 30代
  • ご夫婦
  • 水戸市

知り合いから、条件によって火災保険が安くなると聞き、相談にきました。

相談の効果:

建物の構造によって掛け金が変わること。またオール電化だと割引があることや、近くに川や海がない場合は、水災の補償を外すことで、さらに安くなることを説明。
結果、検討していた火災保険より、20万円ほど掛け金が下がり、喜んでいただきました。

住宅ローン相談
  • 30代
  • ご夫婦
  • 水戸市

どの住宅ローンを選べばよいのか。固定金利がよいのか、変動金利がよいのか教えてほしい。

相談の効果:

固定金利の住宅ローンの仕組み、変動金利の住宅ローンの仕組みが理解でき、何を選択すればよいのか明確になりました。非常に助かりました。
金利が数パーセント違うだけで、数百万も返済総額が違ってくること等、あまり深く考えず銀行さんから言われるままに住宅ローンを組むところでした。ありがとうございました。

老後の年金が心配・・・。
  • 40代
  • ご夫婦
  • 鉾田市

相談の効果:年金準備

  • 10年ごとに保険料が見直しされる保険にご加入中(夫婦ともに)
  • お子様のいらっしゃらないご夫婦。
  • 今後どのように2人で人生を歩んで行きたいかをお聞きしながら、予定の年金等を算出。2人がゆとりあるセカンドライフを送るための不足額を積み立てるプランをご提案。
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